Wissenschaftlich fundierte Geldanlage statt Bauchentscheidungen

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„Eine gute Geldanlage sollte nicht auf dem eigenen Bauchgefühl, sondern auf evidenz-basierter Wissenschaft gründen.“

 

Bei allem, was wir tun, glauben wir daran, dass nur eine unabhängige Vermögensberatung, frei von jeglichen Provisionsinteressen zur bestmöglichen finanziellen Entscheidung unserer Mandanten führt. 

 

Wir gehen neue Wege, indem wir nur provisionsfreie Anlagen empfehlen, die seit über 40 Jahren Stand der weltweiten Kapitalmarktforschung sind – sogenannte Indexfonds (ETFs).

 

Märkte funktionieren

ETFs basieren auf der Kapitalmarktforschung von Prof. Dr. Eugen Fama. Seine These: Märkte funktionieren, daher ist es nicht möglich, den Markt nach Verwaltungskosten und ohne ein höheres Risiko einzugehen, nachhaltig zu schlagen. Für diese Erkenntnis wurde Fama 2013 mit dem Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften ausgezeichnet. Seine Erkenntnisse wurden in zahlreichen Untersuchungen bestätigt.

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- Märkte funktionieren.

Eugen Fama, Nobelpreis 2013, Markteffizienzhypothese.

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- Risiko und Rendite stehen in einem Verhältnis zueinander.

Merton Miller - Cost of Capital, Nobelpreis 1990.

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- Diversifizierung ist wichtig.

 Prof. Harry Markowitz - Moderne Portfolio Theorie, Nobelpreis 1990.

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- Portfoliostruktur, d.h. der Mix der Vermögensklassen, bestimmt die Rendite.

William Sharpe - Capital Asset Pricing Modell, Nobelpreis 1990.

In fünf Schritten zum individuellen Allwetter-ETF-Portfolio

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1. Schritt: Holistischer Beratungsansatz

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Im ersten Schritt erfassen wir Ihre Vermögenssituation. Dazu haben wir eine Checkliste für die Geldanlageberatung entwickelt, um uns strukturiert mit Ihrer Ist-Situation und Ihren Wünschen und Vorstellungen vertraut zu machen. Wir beziehen alle Vermögenswerte mit ein, einschließlich "Humankapital" und die größte Asset-Klasse Immobilien.

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2.Schritt: Ihre Risikoprofil

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Im zweiten Schritt befassen wir uns ausführlich mit dem Thema Risiko. Vermögensentscheidung sind immer Entscheidungen mit Risiko.  

Eine zu geringe Risikobereitschaft hindert viele Menschen daran, finanziell erfolgreich zu sein. Auf der anderen Seite kann die Unterschätzung des Risikos zu schwerwiegenden Verlusten und persönlichen Lebenskrisen führen.
Deshalb erstellen wir ein Risiko-Profil für Sie, um eine wissenschaftliche Beurteilung Ihrer finanziellen Risikotoleranz festzulegen.

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3. Schritt: Bestimmung ETF Portfolio-Variante:

Einleitung 

ETFs sind eine sehr günstige, provisionsfreie Möglichkeit, Märkte und Vermögenskassen abzubilden. Dabei steht die Abkürzung ETF für börsengehandelte Indexfonds, auf englisch Exchange traded funds, und weltweit der wissenschaftliche Gold-Standard. Banken und Sparkassen beraten hierzu in der Regel nicht, weil Sie an den Produkten keine Provision und 0 EUR verdienen. 

Wir beraten Sie zu den drei bekannten ETF-Portfolio-Varianten:

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- Klassische ETFs: Breiteste Streuung in über 12.000 Wertpapiere

- ethisch / nachhaltig ETFs

- Faktor-basierte oder Smart Beta ETFs.

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4. Schritt: Aufteilung auf Vermögensklassen

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Aus den Ergebnissen der vorherigen Schrittes bestimmen wir die  Vermögensaufteilung auf verschiedene Vermögensklassen (u.a. Aktien, Anleihen, Immobilien, Gold / Rohstoffe) und besprechen mit Ihnen die konkreten Anlagen. Dies sind i.d.R. provisionsfreie, börsengehandelte Indexfonds (ETFs).

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5. Schritt: Prognosefreie Anlagestrategie

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Unsere Honorar-Anlageberater beantworten Ihnen konkret eine der wichtigsten Fragen bei der Geldanlage: 

Wie sollten Sie Ihr Geld vor, während und nach einer Finanzkrise anlegen?

Dazu legen wir mit Ihnen eine prognosenfreie Anlagestrategie fest, damit Ihr Vermögen bestmöglich vor Kursverlusten geschützt ist.

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